江苏银行业“内控合规管理建设年”倡议书
根据《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》（银保监发〔2021〕17号）和江苏银保监局关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的相关要求，结合江苏银行业工作实际，为进一步强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，增强会员单位自律合规的意识和能力，营造银行业合规文化氛围，形成良好的行业自律形象。现向全体会员单位提出如下倡议：
一、深化思想认识，牢固树立依法合规经营理念
各会员单位应深刻认识开展内控合规管理建设活动的重要性，牢固树立“内控优先、合规为本”的现代金融经营管理理念。要从实施长远发展战略、打造核心竞争力的高度充分认识强内控、促合规的重大意义，将合规管理建设作为企业内部管理重要支柱之一，融入银行机构公司治理、内部管控以及日常经营管理之中。实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、审慎经营文化持续厚植的建设目标。各会员行要从市场乱象整治为切入点，切实实现从要我合规向我要合规转变，持续巩固合规管理建设成果，持续深化、全面推进合规建设年活动。
二、落实责任担当，夯实内控合规管理制度基础
各会员单位应落实主体责任，完善内控合规治理架构体系。提升内控合规治理层级，优化内控合规履职环境。明确各相关部门和各级辖属机构的工作职责，构建起分工合理、职责明确、制约有效、报告关系清晰的内控组织体系。要持续完善内部制度体系，确保合规管理要求覆盖每一个机构、每一名员工。要压实责任，堵塞漏洞，形成“人人参与，人人有责”的氛围。加强对重点领域、高风险业务、创新型条线及产品的合规管控，全面提高审慎管理能力。
三、严肃追责问责，构建内控管理防控机制
各会员单位要以全面主动管理的理念，确保各类风险有效管控。会员单位应建立全面系统、科学精准、及时高效的问责体系，聚焦重点领域、重点岗位，突出对案件、监管处罚、重大违规问题的整治，严格落实问责制度。要重点关注2017年以来乱象整治发现的问题整改情况，根据监管部门的工作要求主动开展自查自纠，及时发现、认真梳理各类出现的问题，切实做好问题的跟踪、调查、整改工作，做到防微杜渐，提高自我管控能力。
四、应用技术赋能，夯实内控合规基础管理
在加强内控合规传统管理手段应用的同时，大力推进数字化内控合规管理，充分应用各种新技术赋能经营管理，持续加大系统研发和建设力度，运用大数据、区块链、人工智能等技术创新手段，提高内控合规管理精细化、信息化、智能化水平，不断增强风险的精准监测、识别、预警能力，持续提升内控管理质效，有效防范各类风险。应健全新型金融创新业务的内控管理和风险管理制度，提高对新产品、新机构、新业务的合规审查质量，加强对新兴业务领域的监测与检查力度。
五、深入普及合规知识，营造内控合规文化氛围
各会员单位应高度重视内控合规文化建设，培育合规文化，制定合规管理长期规划，深入普及合规知识，使内控合规要求内化于心、外化于形。加强从业人员职业操守培养，进一步规范本系统人员行为，及时总结提炼本单位内控合规管理建设工作取得的成果，通过先进引路、典型示范、案例说法、工作交流等方式及时报送监管部门和省银行业协会，广泛宣传学习教育工作成果，进一步弘扬严谨规范的内控合规文化，激发全体员工合规履职的内生动力，打造风清气正的行业生态。
六、履行社会责任，强化消费者权益保护
各会员单位应践行以人民为中心的发展思想，不断提升金融服务质量和水平，积极关注消费者需求，妥善处理消费者诉求。建立健全银行业消费者教育宣传机制，帮助消费者树牢风险防范意识、提高风险识别能力，切实维护银行消费者合法权益。各会员单位应强化社会责任意识，结合自身特点，助力乡村振兴，优化小微金融服务，致力民生普惠，大力发展绿色金融，积极参与社会公益事业，传播行业正能量，共创和谐金融环境。
江苏省银行业协会
2021年6月30日